北京海淀分局對北京通金所資產(chǎn)管理有限公司以涉嫌非法吸收公眾存款罪立案偵查，近期對該公司法定代表人楊某某等犯罪嫌疑人采取刑事拘留強(qiáng)制措施，警方敦促涉案人員盡快到海淀分局經(jīng)偵支隊投案自首。
2019年8月12日，北京市公安局海淀分局以涉嫌非法吸收公眾存款罪對通金所公司立案偵查，近期先后對該公司法定代表人楊某某等犯罪嫌疑人采取刑事拘留強(qiáng)制措施。
目前已就該案發(fā)布北京市協(xié)查，建議北京市受損投資人攜帶證據(jù)材料到本人戶籍地、居住地及主要活動地的經(jīng)偵部門或派出所報案。外省市投資人到投資行為發(fā)生地（通金所公司設(shè)立于上海市、江蘇省、浙江省的分公司所在地）公安機(jī)關(guān)報案。
同時，海淀警方敦促涉案人員盡快到海淀分局經(jīng)偵支隊投案自首，積極退贓退賠，爭取從輕處理。
警方強(qiáng)調(diào)，任何明顯高于國家金融市場利率平均水平的投資理財產(chǎn)品均有較大風(fēng)險，消費(fèi)者應(yīng)謹(jǐn)慎投資。
通金所原為國內(nèi)知名的大型財富管理綜合服務(wù)機(jī)構(gòu)，前身為北京融許眾拓投資管理有限公司，2015年7月由西部金融資產(chǎn)交易（貴州）有限公司（下稱西交所）全資控股，同年11月與恒豐銀行簽訂協(xié)議。出借人以北京為主，遍布全國。
恒略刑事律師團(tuán)隊慧主任表示最近各種金融理財平臺暴雷的案例特別多，而且有不少平臺已經(jīng)立案，有的平臺以“非法吸收公眾存款”的名義立案，有的是以“集資詐騙罪”立案。那么集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪有什么區(qū)別呢？
兩者的區(qū)別主要表現(xiàn)在犯罪的主觀故意不同，非法集資罪是行為人采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法意圖永久非法占有社會不特定公眾的資金，具有非法占有的主觀故意;而非法吸收公眾存款罪行為人只是臨時占用投資人的資金，行為人承諾而且也意圖還本付息。
1、從籌集資金的目的和用途看，如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于生產(chǎn)經(jīng)營，并且實際上全部或者大部分的資金也是用于生產(chǎn)經(jīng)營，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果向社會公眾籌集資金的目的是為了用于個人揮霍，或者用于償還個人債務(wù)，或者用于單位或個人拆東墻補(bǔ)西墻，則非法集資罪的可能性更大一些。
2、從單位的經(jīng)濟(jì)能力和經(jīng)營狀況來看，如果單位有正常業(yè)務(wù)，經(jīng)濟(jì)能力較強(qiáng)，在向社會公眾籌集資金時具有償還能力，則定非法吸收公眾存款罪的可能性更大一些;如果單位本身就是皮包公司，或者已經(jīng)資不抵債，沒有正常穩(wěn)定的業(yè)務(wù)，則定非法集資罪的可能性更大一些。
3、從造成的后果來看，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分沒有歸還，造成投資人重大經(jīng)濟(jì)損失，則定非法集資罪的可能性更大一些，如果非法籌集的資金在案發(fā)前全部或者大部分已經(jīng)歸還，則定集資詐騙罪的余地就非常小，一般應(yīng)定非法吸收公眾存款罪。
4、從案發(fā)后的歸還能力看，如果案發(fā)后行為人具有歸還能力，并且積極籌集資金實際歸還了全部或者大部分資金，則具有定非法吸收公眾存款罪的可能性;如果案發(fā)后行為人沒有歸還能力，而且全部或者大部分資金沒有實際歸還，則具有定集資詐騙罪的可能性。
嫌疑人家屬看到本篇文章，請及時委托北京刑事律師進(jìn)行辯護(hù)。
